特许全球金融科技师

【CGFT专访】中泰证券科技研发部总经理何波: 以金融科技构建业务护城河 争做行业领跑者

日期:2020-11-20

伴随人工智能、云计算、大数据等技术的日趋成熟,作为金融与科技深度融合的产物,金融科技浪潮席卷全球成为当下持续性热点,受到越来越多企业和个人的重视。传统金融服务机构也开始寻求业务创新模式,并对现有的金融产品、技术和服务做出一系列的迭代。

 

 

 

作为国内一流大型综合券商,在金融科技竞争日益激烈的今天,如何应对挑战与机遇,中泰证券用自己的成功经验给出了答案。近日,特许全球金融科技师项目管理办公室专访了中泰证券股份有限公司科技研发部总经理、金融科技委员会执行委员何波先生,借此我们得以深入了解监管层对金融科技应用的态度、金融科技人才在证券业的发展前景以及特许全球金融科技师CGFT推出对金融行业发展的影响。

 

“科技券商”获监管部门支持

 

 

 

对于证券业来说,金融+科技不仅是一场技术革命,更是推进行业高质量发展的重要战略引擎。行业预计,未来券商的金融科技实力将成为决定竞争能力的关键因素。实际上,在金融科技和数字化转型的风口浪尖,各家券商都在蓄势待发,加大在金融科技上的投入力度,不同券商布局金融科技的打法也日益多元化,不少具备核心特色的科技券商正在成型,资金投入不断加码。 

 

根据中证协最新公布的数据显示,2019年全证券行业信息技术投入金额为205.01亿元,同比增长10%,。其中,14家券商信息技术投入超过5亿元,中泰证券名列其中。

实际上,券商对信息技术的日益重视程度,既离不开新一轮科技革命的加速推进,也离不开监管层的大力支持——由于券业对信息技术投入的重视程度提高,监管部门也将信息技术投入考核列为分类监管的加分项

 

据何波介绍,中证协已明确将信息系统建设投入排名绝对数指标,调整为按信息系统建设投入占营业收入的比例进行考核。得益于此,在本次考核中,中泰证券因信息投入金额占营收比例居前,因而获得2分加分,名次也得以提升。

 

在何波看来,券商发展金融科技需要根据自身业务发展的特性制定方案或策略。2017年,中泰证券发布了《金融科技发展总体方案》,明确了公司金融科技发展的总体要求和重点方向。方案指出,要紧紧抓住金融科技加速发展的重要机遇期,将金融科技作为公司建设系统重要性现代投资银行的重要突破口,利用金融科技赋能业务发展,建设大数据、智能投顾、机构客户服务、量化投资、智能投行、统包资管六大特色服务平台,探索登记托管、交易撮合、风险控制等基础功能创新,逐步实现公司商业模式创新,推动公司各项业务与金融科技深度融合发展。

 

何波解释说,首先中泰证券是金融机构,我们希望通过金融科技为业务赋能、包括提升效率、为业务创造价值,归根到底,金融科技上的投入,最终仍然需要转化为业绩。自《金融科技发展总体方案》公布以来,中泰证券的已有不少项目落地并开始助力业务、经营转型发展。其中,团队潜心数年缔造的极速交易柜台系统XTP(以下简称XTP)就是中泰证券通过科技为金融赋能的产物,如今XTP正成为国内程序化交易领域内最耀眼的明星”——凭借其高速、快捷、稳定的交易通道聚集了大量优秀的量化私募。

 

以金融科技构建业务护城河

 

身为XTP的缔造者,何波在2015年接受中泰证券高管的邀请,受命组建了公司的研发中心,负责研发面向私募客户的柜台系统XTP。这是中泰证券为私募量身定做的、全自主研发的极速交易系统,主要提供四大模块服务:极速行情、极速交易、极致风控、极简接口。

 

为什么要自主研发?何波解释到,首先自主研发能提供更加个性的需求实现,第二是更加快速的功能迭代,第三是更加及时的服务响应,第四是有更加专业的技术支持,因为自主研发、所以对交易所的细节,交易细节,业务细节有着更加深入的理解,也能提供更加及时的服务响应。

 

在回顾初创时的经历时他感慨颇多,我刚到中泰时,研发人员仅有10位。秉承着但行好事,莫问前程的初心,我们的团队一步步走过来。”“安心把交易系统做好,为私募机构建好宽敞平整的跑道,提供最好的通道服务,这就是最大的价值。

 

XTP的成功,是中泰证券在金融科技上持续投入的结晶。此系统一经推出便受到业内多家量化私募机构的认可并获得非常好的评价。截至目前,XTP年交易量超过5万亿,彰显出金融科技对于中泰证券业务转型的重要意义。如今,中泰证券XTP备受市场追捧,也成为行业竞相调研、学习的对象。

 

与高盛等国际同行相比,我们的业务规模还很小。”“我们大部分客户都是通过各个私募之间口口相传,靠同业推荐和口碑吸引过来的。可以说,产品口碑、品牌价值就是我们以金融科技为业务构建的护城河。在谈到目前的成绩,何波依然谦逊,但自豪之情溢于言表,我们做业务一定要聚焦、要有耐心,要做时间的朋友

 

金融市场是充分竞争的市场,对于程序化交易而言时间显得尤为重要。中泰证券利用自身在证券行情数据、极速交易等领域的专业知识,与华为在技术架构和研发架构设计、硬件存储、网络安全等方面积极开展深入合作,推出了针对证券行业的极低时延创新产品。何波说,中泰证券与华为一起探索,通过软硬件结合的方式构建更低时延的网络,支撑中泰XTP极速交易系统实现微秒级的行业解决方案,此举打破了国外产品在该领域的垄断,实现了国产自主可控产品在该领域的突破。

 

20191月,中泰证券成立金融科技委员会,何波当选为执行委员。他说,目前中泰证券已经有一支近230人的研发团队和近150人的外包技术团队。同时,中泰成立了极速交易实验室以及大数据和人工智能实验室,未来将持续在金融科技领域倾力投入。

 

对复合型技术人才充满渴望

 

越来越多的金融机构开始加大对技术转型的投入,以保持市场领先地位。对金融科技人才的需求激增,导致了相关人才严重短缺,也就此引发对金融科技人才的争夺。

 

根据券商官方发布的校招信息统计,中泰证券等十几家头部券商已提前开启了2021年校园招聘。从岗位的数量来看,中泰证券在近期先后发布了60个岗位的招聘计划,数量最多,除了承揽承做、研究、销售、理财等传统岗位外,涉及金融科技领域岗位的如交易IT管理岗、衍生产品交易IT支持岗、量化投资与研究岗、产品设计支持岗等招聘数量明显增多。

 

何波坦言,与金融科技领域的需求日益增长相比,金融科技行业的人才储备目前还难以跟上。懂金融的技术型人才,特别是擅长应用系统搭建以及人工智能方面的人才供不应求,一来,金融科技属于交叉领域,需要有着高度知识储备的复合型人才,一般来说,科技人才相比纯金融人才的培养线路更漫长。二来,金融科技是我国的新兴产业,发展时间不到10年,高校增设金融科技专业或调整某些专业的培养方向还需要一定的时间与沉淀,难以充分满足充分市场需求。毕竟目前不光是券商,银行、大型互联网公司、金融科技企业对技术型人才的需求都很旺盛。

 

对此,何波表示,如何用最短的时间系统化培养合格的金融科技人才是全行业都迫切希望解决的难题,今年上海高金金融研究院在上海交通大学上海高级金融学院学术支持下,推出特许全球金融科技师CGFT认证项目,对弥补当前越来越大的金融科技人才缺口是极大的助力,也为国内各大金融机构在人才选拔、培养、能力认定方面提供专业、权威的标准和全新的选择。

 

我本人也应邀出席了项目发布会及论坛,在现场我感受了项目主办方资源投入的勇气与办好认证项目的决心。站在技术人员的角度,我比较认同CGFT项目管理办公室在构建证书体系和设计能力培养目标时,提出的权威认证”“知识技能提升”“人才价值生态三大原则。合适的时机,中泰证券也希望能与上海高金金融研究院和CGFT认证项目管理办公室就特许全球金融科技师CGFT认证项目等,深入开展如人才培养等方面的交流与合作。

 

 

 

 

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